月々1万円の自動積立以外何もせず のんびり転がしている WealthNavi ですが、
本日みてみたら、なんか取引された形跡がありました。
おぉ…今は含み益が4万円に近づいてる！やったー(∩´∀｀)∩
じゃなくて、、
リバランス？
何それ？ そういえば、なんかそんなことどこかに書いてあったような…。
リバランスとは
よくあるご質問を見てみる。
資産運用を続けているとETFの時価が変動し、ポートフォリオの資産割合が当初ご提案した最適な割合とかけ離れたものになっていくことがあります。その割合を最適な状態に戻すことをリバランスといいます。
ご自身でポートフォリオを構築・管理されている場合、リバランスのたびにご利用の金融機関への取引手数料が発生しますが、WealthNaviでは取引ごとの手数料はいただいておりません。リバランスの手数料は不要です。
リバランスとは何ですか。よくあるご質問 より一部抜粋
書いてあった。(*´▽｀*)
丸投げしていて あんまり考えていなかったのですが、、（←ｵｲ）
- 株式比率が大きい→リスクが大きい
- 債権比率が大きい→リスクが小さい
ということから許容するリスクにあわせて
最初に購入するものの割合が設定がされているようなのですが、
債券や株式の価格の変動があると、当初設定したバランスが崩れて、
重いリスクになってしまったり、軽いリスクで利益が少なくなってしまう。
だから、安定した運用をするためには、債権や株式の比率を調整してあげる必要がある。
それがリバランス。
ということで、リバランスは定期的に行う必要があるものなんですね。
WealthNavi では、原則として、半年に一度リバランスが行われるとのこと。
（ただし、不要と判断された場合は行われない）
絶対そのうち忘れる…。
ほんと、自動って有り難いです…(*´∀｀*)
今回のリバランスの状況について
ちなみに、今回の私のリバランス状況です。
預けてる額があまり多くないから、数百円単位のやりとりだったようです。
これ、やっといた方がいいということで取引があったんでしょうね。
こんなん、自分ではよく分かりません。(-“-)
やっぱり、お任せして徐々に勉強することにします。
